Pour ce premier billet pendant le confinement, voici un point d'étape sur l'état de mon portefeuille.

En toute franchise je suis passé par plusieurs étapes, l'euphorie du début (super le marché va s'effondrer rapidement et remonter aussitôt), puis la dépression (la situation a l'air pire que 1929) et puis le calme est revenu dans ma tête.

D'un actif brut de 586kEUR en décembre 2019, je suis désormais tombé à 529kEUR soit une perte de 57kEUR, de quoi me filer un peu le bourdon mais pas de quoi entamer ma motivation et mon optimisme très longtemps.

Cependant je pense qu'à terme, je vais changer mon raisonnement sur l'immobilier physique direct et en conserver peut-être une petite partie à très long terme.

1° L'immobilier physique en direct 300kEUR brut / 37kEUR net

Je n'ai pas changé l'évaluation des biens à ce stade, mes quatre appartements valent environ 300.000 EUR, il me reste 263.097 EUR de prêt en cours.

Pour le moment mes locataires paient tous leurs loyers, j'anticipe peut-être une vacance plus longue cet été mais rien de bien méchant.

2° Foncières cotées 71kEUR

J'essuie des pertes de l'ordre de 50kEUR essentiellement sur URW, dont l'action a chuté de plus de 50% depuis le confinement.

J'ai vendu toutes les SCPI que je détenais sur mon contrat d'assurance vie (Spirica) pour acheter en échange des actions URW dans l'optique de pondérer à la baisse le prix unitaire.

J'ai également vendu 10kEUR environ de fonds EUR détenu sur un autre contrat pour les placer sur celui-ci.

Au final je suis passé de 144.5 EUR / action à +/- 100 EUR/action.

Globalement je reste optimiste sur cette valeur à moyen terme on devrait retrouver les 100 EUR/ action.

3° PEA 63kEUR

Sur le PEA j'avais conservé une grosse partie en cash, au final je me retrouve avec 17kEUR de pertes avec en portefeuille actuellement:

- 120 titres LU1681043599 (MSCI World) pour 32kEUR (-2.5kEUR)

- 600 titres Maisons du Monde pour 5kEUR (- 2.5kEUR)

- 900 actions Renault pour 17kEUR (-12kEUR)

L'idée est de solder sans trop de perte Renault pour acheter de nouveau des ETF MSCI World.

4° Assurance vie Boursorama 35kEUR

Sur ce contrat, j'ai conservé 20.5kEUR de fonds EUR et 85 titres environ de FR0010315770 (MSCI World).

Si les marchés venaient à baisser de nouveau significativement, alors je poursuivrai la vente du fonds EUR en faveur du tracker World.

5° PEE et autres 58kEUR

Le PEE double avec le versement de primes et participation et s'élève à 20kEUR environ.

La valeur des 90 parts de la SCPI Immorente est inchangée à ce stade même s'il est fort probable que la baisse des loyers impacte à la baisse.

Le reste est inchangé avec 8kEUR d'obligations et actions souscrites principalement sur Wiseed.

Voici une synthèse de mon portefeuille avec les principales valeurs:

Portefeuille Avril 2020